L’importance de vérifier l’identité du client

L'importance de la vérification de l’identité du client

La vérification de l’identité du client au retrait d’argent dans les points de transfert est une étape essentielle pour plusieurs raisons :

1. Sécurité du client

   • Elle garantit que l’argent est remis uniquement au bénéficiaire légitime.

   • Elle évite que des usurpateurs ou des fraudeurs retirent à la place du vrai destinataire.

2. Lutte contre les arnaques et fraudes

   • Les escroqueries sont fréquentes dans le mobile money et les transferts classiques.

   • L’identité vérifiée permet de tracer chaque transaction et de réduire les risques de manipulation.

3. Conformité légale et réglementaire

   • Les autorités (Banque Centrale, régulateurs financiers) exigent la vérification de l’identité pour respecter les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

   • Les agences de transfert doivent pouvoir fournir des preuves en cas d’enquête.

4. Responsabilité de l’opérateur / agent

   • L’agent qui remet l’argent sans vérification engage sa responsabilité professionnelle.

   • En cas de litige, l’opérateur pourra prouver que la transaction a été réalisée selon les règles.

5. Confiance et crédibilité

   • Un client bien identifié inspire confiance et renforce la réputation du service.

   • Cela rassure aussi les expéditeurs qui savent que leur proche recevra bien l’argent.

👉 En résumé : vérifier l’identité au retrait, c’est protéger le client, l’agent, l’entreprise et respecter la loi.

RAPPEL: La création d’un compte client Wave peut se faire avec ou sans pièce d’identité.

• Sans pièce d’identité : le client est plafonné à 200 000 F CFA de transactions par mois.

• Avec pièce d’identité : le client peut déplafonner son compte à tout moment.

Consignes pour les agents

1. Client plafonné à 200 000 F/mois

• Aucune pièce d’identité n’est exigée pour les opérations.

• L’agent peut voir le nom du propriétaire du compte.

• En cas de doute, demander à la personne présente de confirmer le nom figurant sur le compte.

2. Client déplafonné

• La pièce d’identité apparaît lors d’un dépôt ou d’un retrait.

• Vérifiez que la personne présente correspond bien à celle de la pièce d’identité.

• Cette étape est particulièrement importante pour les retraits.

3. Retrait avec code

• La pièce d’identité du client est obligatoire.

• Si le client n’a pas sa pièce d’identité, conseillez-lui de créer un nouveau compte Wave avec le numéro qui a reçu le code.

• L’argent sera accessible sur ce nouveau compte, qui sera plafonné à 200 000 F CFA par mois.

✅ Le respect de ces consignes réduit considérablement les risques d’arnaques et renforce le professionnalisme des agents Wave.